品牌名稱 | 理財(cái)公司 | 投資金額 | 50~100萬(wàn) |
成立日期 | 2002-01-31 | 門店總數(shù) | 133 |
經(jīng)營(yíng)范圍 | 理財(cái) | 適合人群 | 現(xiàn)有公司增項(xiàng) |
加盟區(qū)域 | 全國(guó) | 是否有區(qū)域授權(quán) | 否 |
品牌發(fā)源地 | 上海 | 合同期限 | |
培訓(xùn)期限 | 特許使用費(fèi) | ||
營(yíng)業(yè)條件要求 | 保證金 | ||
加盟費(fèi) | 100萬(wàn)元人民幣 |
理財(cái)公司的主要職責(zé)是為個(gè)人和機(jī)構(gòu)提供理財(cái)服務(wù),幫助客戶管理和擁有財(cái)富?。它們通常由一群專業(yè)的理財(cái)顧問(wèn)和投入經(jīng)理組成,具有豐富的金融知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)。理財(cái)公司的服務(wù)范圍廣泛,包括資產(chǎn)配置、投入組合管理、成本評(píng)估、財(cái)務(wù)規(guī)劃等。根據(jù)客戶的需求和成本承受能力,理財(cái)公司可以為其量身定制投入方案,并提供專業(yè)的投入建議,幫助客戶做出明智的投入決策。?
?銀行理財(cái)子公司的定義和業(yè)務(wù)范圍?:銀行理財(cái)子公司是商業(yè)銀行經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)管總局批準(zhǔn)設(shè)立的非銀行金融機(jī)構(gòu),主要從事理財(cái)業(yè)務(wù)。它們接受投入者委托,按照事先約定的投入策略、成本承擔(dān)和贏利分配,對(duì)受托的投入者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投入和管理。銀行理財(cái)子公司的產(chǎn)品具備投入低、無(wú)需臨柜辦理、產(chǎn)品種類豐富等特點(diǎn)。
?理財(cái)公司的投入范圍?:理財(cái)公司的投入范圍包括多個(gè)領(lǐng)域。首先是債券市場(chǎng),如國(guó)債、地方政府債券、金融債券和企業(yè)債券等。其次是貨幣市場(chǎng),如銀行存款、央行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)等。此外,還包括權(quán)益類資產(chǎn)如股票和股票型基金,以及非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)如信托貸款、委托債權(quán)等。一些理財(cái)產(chǎn)品還會(huì)投入于金融衍生品,如期貨、期權(quán)、互換等,以實(shí)現(xiàn)套期保值、成本對(duì)沖或獲取超額贏利。
行業(yè)現(xiàn)狀與市場(chǎng)環(huán)境
目前,理財(cái)公司積極拓展代銷渠道,中小銀行代銷趨勢(shì)增強(qiáng)。2024年,理財(cái)公司存續(xù)產(chǎn)品規(guī)模達(dá)到26.31萬(wàn)億元,占全市場(chǎng)的比例躍升至87.85%。固收類產(chǎn)品仍占據(jù)主導(dǎo)地位,理財(cái)公司通過(guò)提升多元化資產(chǎn)配置能力,將債券、權(quán)益類、貴金屬及境外資產(chǎn)納入配置范圍,以應(yīng)對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)。
競(jìng)爭(zhēng)格局與挑戰(zhàn)
理財(cái)公司間的競(jìng)爭(zhēng)愈發(fā)激烈,產(chǎn)品規(guī)模變化的分化顯著。2024年,理財(cái)公司合計(jì)規(guī)模增速18%,但規(guī)模變化區(qū)間為-3%至39%,行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)愈發(fā)激烈,規(guī)模TOP5的占比持續(xù)下降。監(jiān)管趨嚴(yán)也是一大挑戰(zhàn),未成立理財(cái)公司的農(nóng)商行被要求壓降理財(cái)規(guī)模,規(guī)范市場(chǎng)秩序。
1、協(xié)助選址與評(píng)估:協(xié)助加盟商對(duì)所尋店址進(jìn)行實(shí)地考查,評(píng)估其開(kāi)店的可行性。對(duì)地域、商圈、顧客進(jìn)行調(diào)查,提供營(yíng)業(yè)額預(yù)估、經(jīng)營(yíng)損益預(yù)估等資料,供加盟商參考。
2、區(qū)域保護(hù):
公司將嚴(yán)格控制加盟區(qū)域和加盟商的數(shù)量和質(zhì)量,并建立完備的的價(jià)格控制體系和政策;
3、人力資源支持:
開(kāi)店前,提供人員招募、人事制度等參考資料,協(xié)助加盟商招募新進(jìn)人員。開(kāi)店期間,總部提供人力支持及輔導(dǎo)。
4、統(tǒng)一形象與裝修:
為確保品牌統(tǒng)一形象,店鋪由公司總部專業(yè)空間設(shè)計(jì)師統(tǒng)一進(jìn)行店鋪形象設(shè)計(jì);店鋪裝修工程由總部審核合格的工程隊(duì)施工,總部派人指導(dǎo)、督核,加盟商負(fù)責(zé)監(jiān)理。
5、不斷的指導(dǎo)及培訓(xùn):
店鋪開(kāi)業(yè)前,總部為加盟商、經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)針對(duì)經(jīng)營(yíng)理念、店鋪管理及產(chǎn)品相關(guān)知識(shí)開(kāi)設(shè)相應(yīng)的課程。
開(kāi)業(yè)后由總部派督導(dǎo)駐店,指導(dǎo)店鋪開(kāi)業(yè);每個(gè)月新品上市開(kāi)設(shè)相應(yīng)的產(chǎn)品培訓(xùn)課程;同時(shí),為加強(qiáng)與加盟商之間的專業(yè)交流,總部定期舉辦加盟商大會(huì)。
6、產(chǎn)品研發(fā):
根據(jù)市場(chǎng)實(shí)際需求及較新流行趨勢(shì),總部的專業(yè)研發(fā)部門進(jìn)行全面市場(chǎng)調(diào)研,制定合理的產(chǎn)品規(guī)劃,并以靈活的產(chǎn)品價(jià)格加強(qiáng)區(qū)域市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力,提高/增加加盟商的權(quán)益。
總部會(huì)不斷的進(jìn)行新產(chǎn)品的研發(fā),完成全國(guó)市場(chǎng)產(chǎn)品的推陳出新。
一、招商咨詢了解
1、會(huì)議、培訓(xùn)、廣告等招商渠道,了解企業(yè)概況及經(jīng)營(yíng)模式。
2、了解加盟條件及要求。
3、確定開(kāi)店意向。
二、填寫加盟申請(qǐng)表
加盟方填寫《加盟申請(qǐng)表》、規(guī)定的說(shuō)明及經(jīng)營(yíng)能力的資料文件,提交至公司總部審核。
三、公司考核
1、總部接收到申請(qǐng)表后,對(duì)加盟商的具體情況及條件進(jìn)行審查。
2、審查,通知申請(qǐng)人,即可簽約。
四、簽約
1、公司提供特許加盟合同文本,并予以解釋。
2、公司與加盟方簽訂加盟合同,明確雙方合作方式、權(quán)利及義務(wù)。
3、繳納相關(guān)加盟費(fèi)用。
1、合格的信譽(yù)與相應(yīng)的運(yùn)作資金。
2、現(xiàn)代的營(yíng)銷理念及長(zhǎng)遠(yuǎn)的品牌發(fā)展眼光。
3、對(duì)公司及品牌具有忠誠(chéng)度,有較強(qiáng)的合作協(xié)作意識(shí)。
4、較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力及合格的社會(huì)關(guān)系。
5、對(duì)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)有一定的認(rèn)識(shí),能及時(shí)把握市場(chǎng)需求。